Teambeschreibung

Anti-Financial Crime (AFC) hat die Aufgabe, die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismus-finanzierung denen die Bank ausgesetzt ist, zu identifizieren, zu bewerten und anhand von angemessenen und wirksamen internen Sicherungsmaßnahmen zu steuern.

Eine wesentliche interne Sicherungsmaßnahme stellt die AML/CTF Transaktionsüberwachung dar. Diese liegt im Verantwortungsbereich von AFC Transaction Monitoring & Screening. Auf der Grundlage von Indizienmodellen und darüberhinausgehendem Research, erkennt der Bereich Anhaltspunkte der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, welche im Nachgang von den AFC Financial Crime Operations Teams untersucht und ggf. in Form einer Geldwäscheverdachtsmeldung an die FIU gemeldet werden.

Die Funktion Global Risk, Intelligence and Threat Analytics nimmt eine Wesentliche Rolle bei der fachlichen Ausgestaltung der AML/CTF Transaktionsüberwachung im Bereich AFC Transaction Monitoring & Screening ein. Hier erfolgt u.a. die Inventarisierung und Analyse relevanter Anhaltspunkte und Typologien der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die Identifizierung der für die Transaktionsüberwachung maßgeblichen Risiken und die Ableitung der fachlichen Anforderungen für die Indizienmodelle. Darüber hinaus umfasst die Funktion Global Risk, Intelligence and Threat Analytics auch das Threat Analytics sowie die fachliche Model Specification (dies beinhaltet auch die Berücksichtigung von Methoden und Verfahren wie dem Machine Learning).

Die Risk and Typology Coverage Assessment („RTCA“) Gruppe ist u.a. verantwortlich für die Identifizierung von relevanten Kunden-, Produkt-, Transaktions- und geographischen Risiken und den Anhaltspunkten und Typologien der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die in der Folge im Institut auftreten könnten. Auf dieser Grundlage erhebt die Gruppe den gegebenen Abdeckungsbedarf über die Transaktionsüberwachung und berät den Bereich bei der Schließung von identifizierten Abdeckungslücken. Zum Aufgabenbereich der Risk and Typology Coverage Assessment Gruppe gehört ferner die Bewertung der Relevanz von neuen Produkten und Dienstleistungen aus Sicht des daraus ggf. resultierenden Transaktionsmonitoring-Bedarfs (im Rahmen des sog. NPA).

Ihre Aufgaben

• Verantwortlich für die Durchführung von Risk and Typology Coverage Assessments und Unterstützung des Head of Risk and Typology Coverage Assessment beim Reporting

• Unterstützung der Analyse neuer Produkte und Dienstleistungen im Rahmen des sog. NPA und Bewertung des darauf ggf. resultierenden Transaktionsmonitoring-Bedarfs. Sicherstellung einer angemessenen Dokumentation der Ergebnisse dieser Analyse.

• Sicherstellung eines angemessenen Informationsaustauschs im Zusammenhang mit den Ergebnissen der Analyse neuer Produkte und Dienstleistungen mit Ansprechpartnern innerhalb von Global Risk, Intelligence und Threat Analytics, AFC Monitoring & Screening, Business Line AFC sowie Vertretern der Segmente. Falls erforderlich, Unterstützung bei der Erarbeitung von temporären Kontrollen, welche eine angemessene Überwachung bis zur Umsetzung im Transaktionsmonitoring sicherstellen.

• Tracking der Umsetzung von Bedingungen, die seitens AFC Monitoring & Screening in Verbindung mit den New Produkt Approvals definiert wurden (bis diese vollständig und angemessen umgesetzt wurden).

• Unterstützung des Head of Risk Inventory bei der Bewertung der Relevanz von einzelnen Produkten und Typologien für das Auftreten bestimmter Anhaltspunkten und Typologien der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

• Sicherstellung einer angemessenen Abstimmung mit internen und externen Prüfern.

• Unterstützung bei der Mitigation und Nachverfolgung von Revisionsmoniten.

Ihr Profil

• Abgeschlossenes Fachhochschul- oder Hochschulstudium bzw. Bachelor- oder Master-Studium, idealerweise mit geopolitischer, soziologischer oder wirtschaftswissenschaftlicher Ausrichtung. Alternativ ist auch ein mathematischer oder Informatik Hintergrund wünschenswert.

• Mehrjährige einschlägige Berufserfahrung im Bereich Anti-Financial Crime im Banken-, Finanzdienstleistungs- oder Regulierungsumfeld, insbesondere im Hinblick auf die Identifizierung und Bewertung von Risiken und deren Abdeckung im AML/CTF Transaktionsmonitoring.

• Erfahrung in der Analyse von Anhaltspunkten der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie potenziell relevanten Vortaten und der Bewertung von deren Relevanz für verschiedene Geschäftsbereiche innerhalb eines Finanzinstituts.

• Gutes Verständnis von Bankprodukten, Produktlebenszyklus und der Identifizierung damit verbundener Geldwäscherisiken ist ein VorteilKenntnisse im Bereich der Modell-Entwicklung sowie Parametrisierung wünschenswert.

• Analytisches Denkvermögen, gute Kommunikationsfähigkeit, selbstständige Arbeitsweise, Kreativität.

• Gute Fähigkeit, methodische Zusammenhänge verständlich darstellen zu können.

• Teamfähigkeit, hohe Belastbarkeit und Verantwortungsbereitschaft sowie Erfahrung mit und in der Zusammenarbeit virtueller Teams.

• Exzellente Microsoft Excel und Word Kenntnisse sowie Englisch – und Deutschkenntnisse in Wort und Schrift.

Was wir Ihnen bieten

Wir bieten eine breite Palette von Leistungen, die all Ihre beruflichen und persönlichen Bedürfnisse abdecken.

Emotional ausgeglichen
Eine positive Haltung hilft uns, die Herausforderungen des Alltags zu meistern – beruflich wie privat. Profitieren Sie von Angeboten wie Beratung in schwierigen Lebenssituationen und Angeboten zur Förderung mentaler Gesundheit.

Körperlich fit
Mit Angeboten zur Aufrechterhaltung Ihrer persönlichen Gesundheit und einem förderlichen beruflichen Umfeld hilft Ihnen die Bank, körperlich fit zu bleiben. Profitieren Sie von Angeboten wie umfangreichen Check-up Untersuchungen, Impfangeboten und Beratung zur gesunden Lebensführung.

Sozial vernetzt

Der Austausch mit anderen eröffnet uns neue Perspektiven, bringt uns beruflich wie persönlich voran und stärkt unser Selbstvertrauen und Wohlbefinden. Profitieren Sie von Angeboten wie Unterstützung durch den pme Familienservice, das FitnessCenter Job, flexible Arbeitszeitmodelle (bspw. Teilzeit, Jobtandem, hybrides Arbeiten) sowie einer umfangreichen Kultur der Vielfalt, Chancengleichheit und Teilhabe.

Finanziell abgesichert

Die Bank sichert Sie nicht nur während Ihrer aktiven Karriere, sondern auch für die Zukunft finanziell ab und unterstützt Ihre Flexibilität sowie Mobilität – egal ob privat oder beruflich. Profitieren Sie von Angeboten wie Beitragsplänen für Altersvorsorge, Bankdienstleistungen für Mitarbeiter*innen, Firmenfahrrad oder dem Deutschlandticket.

Da die Benefits je nach Standort geringfügig variieren, gehen Sie bitte bei konkreten Fragen auf Ihren Recruiter/ Ihre Recruiterin zu.

Die Stelle wird in Voll- und in Teilzeit angeboten.

Bei Fragen zum Rekrutierungsprozess steht Ihnen Lejla Lutz gerne zur Verfügung.

Kontakt Lejla Lutz: +49 (0)160 - 5923715

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Team Description and Role Details

Anti-Financial Crime (AFC) is responsible for identifying, assessing and managing the risks of money laundering and terrorist financing to which the Bank is exposed, using adequate and effective internal safeguards.

A key internal security measure is the AML/CTF transaction monitoring. This is the responsibility of AFC Transaction Monitoring & Screening. Based on indicative models and research beyond, the Division recognizes evidence of money laundering and terrorist financing, which is subsequently examined by the AFC Financial Crime Operations Teams and reported to FIU in the form of a suspected money laundering report.

The Global Risk, Intelligence and Threat Analytics function plays an essential role in the technical design of AML/CTF transaction monitoring in the AFC Transaction Monitoring & Screening area. This includes the inventory and analysis of relevant indications and typologies of money laundering and terrorist financing, the identification of the risks relevant for transaction monitoring and the derivation of the technical requirements for the indicator models.

The Risk and Typology Coverage Assessment ("RTCA") Group is responsible for the identification of relevant customer, product, transaction and geographical risks and the indications and typologies of money laundering and terrorist financing that could subsequently occur in the institution. On this basis, the group collects the existing coverage requirements via transaction monitoring and advises the area on closing identified coverage gaps. The Risk and Typology Coverage Assessment Group also has the task of evaluating the relevance of new products and services from the perspective of the resulting transaction monitoring needs (in the framework of the so-called NPA).

Responsibilities

As Analytics Analyst / Data Scientist within AFC Model Development Germany/EMEA, you are responsible for incorporating complex business requirements into implementable models for known pattern or anomalous behaviour and for compliance with Deutsche Bank's modelling standards. For this role you should have solid experience as data scientist and modeller and sound programming skills.

• responsible for the implementation of Risk and Typology Coverage Assessments in the regions of Germany, EMEA, APAC and Particularly US regions.

• responsible for the analysis of new products and services in the context of the so-called NPA and for the assessment of the resulting transaction monitoring.

• ensure adequate documentation of the results of this analysis.

• ensure an appropriate exchange of information in relation to the results of the Risk and Typology Coverage Assessments and the analysis of new products and services with contact partners within Global Risk, Intelligence and Threat Analytics, AFC Monitoring & Screening, Business Line AFC and representatives of the segments.

Skills and Experience

• completed university or university studies, bachelor’s or master’s degree, ideally geopolitical, sociological or economical.

• At least 3 years of relevant professional experience in the field of anti-financial crime in the banking, financial services, or regulatory environment, in particular with regard to the identification and assessment of risks and their coverage in AML/CTF transaction monitoring.

• experience in financial crime, compliance, and banking and analyzing evidence of money laundering, terrorist financing and potentially relevant predicate offenses and assessing their relevance to different business lines within a financial institution.

• experience in Microsoft office tools particularly having advanced Excel skills.

• analytical thinking, good communication, independent working, creativity.

• good ability to present methodological relationships in a comprehensible way.

• team ability, high resilience, and responsibility.

• experience with and in the collaboration of virtual teams and flexibility to work around different time-zones are desirable.

• a very good knowledge of English in word and writing, a good knowledge of German in word and writing is desirable.

What we offer

We provide you with a comprehensive portfolio of benefits and offerings to support both, your private and professional needs.

• Emotionally and mentally balanced
  A positive mind helps us master the challenges of everyday life – both professionally and privately. We offer consultation in difficult life situations as well as mental health awareness trainings.

• Physically thriving
  We support you in staying physically fit through an offering to maintain personal health and a professional environment. You can benefit from health check-ups; vaccination drives as well as advice on healthy living and nutrition.

• Socially connected
  Networking opens up new perspectives, helps us thrive professionally and personally as well as strengthens our self-confidence and well-being. You can benefit from PME family service, FitnessCenter Job, flexible working (e.g parttime, hybrid working, job tandem) as well as an extensive culture of diversity, equity and inclusion.

• Financially secure
  We provide you with financial security not only during your active career but also for the future. You can benefit from offerings such as pension plans, banking services, company bicycle or “Deutschlandticket”.

Since our offerings slightly vary across locations, please contact your recruiter with specific questions.

This job is available in full and parttime.

In case of any recruitment related questions, please get in touch with Lejla Lutz.

Contact Lejla Lutz: +49 (0)160 - 5923715

Our values define the working environment we strive to create – diverse, supportive and welcoming of different views. We embrace a culture reflecting a variety of perspectives, insights and backgrounds to drive innovation. We build talented and diverse teams to drive business results and encourage our people to develop to their full potential. Talk to us about flexible work arrangements and other initiatives we offer.

We promote good working relationships and encourage high standards of conduct and work performance. We welcome applications from talented people from all cultures, countries, races, genders, sexual orientations, disabilities, beliefs and generations and are committed to providing a working environment free from harassment, discrimination and retaliation.

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